أسباب تجميد الحساب من مؤسسة النقد العربي السعودي
أسباب تجميد الحساب من مؤسسة النقد العربي السعودي
بما أن سلطة النقد هي السلطة الرقابية والرقابية على البنوك والصرافين وشركات التأمين وشركات التمويل ، فإن أسباب تجميد حساب هيئة النقد مختلفة ومتعددة لأنها تصدر تعليمات وأنظمة تحكم عمل المؤسسات المالية. هذا تدقيق يضمن حماية حقوق العملاء لهذه المؤسسات ، وفي هذه المقالة سوف نشرح أسباب تجميد الحساب من مؤسسة المال على موقع ” فكرة فايف”.
اقرأ أيضًا: استعلام عن مؤسسة برقم إقامة من موقع وزارة العمل والتنمية الاجتماعية
أسباب تجميد الحساب من هيئة المال
- يتم تجميد حسابات المواطنين ، سواء كانت الهوية الوطنية أو التسجيل العائلي للقصر ، عند انتهاء صلاحية وثائق الهوية الخاصة بهم (90 يومًا بعد انتهاء الصلاحية) (بعد انتهاء فترة 5 سنوات لفتح الحساب أو تحديثه). أو شهادة ميلاد لذوي الاحتياجات الخاصة عندما يبلغ الطفل 15 عاما.
- مواطني دول مجلس التعاون الخليجي ، المغتربين أو الدبلوماسيين ، يتم تجميد حساباتهم بعد 90 يومًا من انتهاء صلاحية وثائق الهوية أو الهوية ، ثم بعد 180 يومًا يتم تحويل الرصيد إلى أرصدة غير مرغوب فيها مع قاعدة بيانات للمعلومات. أرصدة دون إغلاق الحساب بشكل دائم مع الوفاء بأي التزام على العميل.
- روايات الأفراد المتهمين بقضايا فساد قيد المراجعة حاليًا من قبل المجلس الأعلى لمكافحة الفساد.
- تواجه البنوك التجارية التي لا تلتزم بالعقوبات المفروضة عليها سلسلة من العقوبات مع مؤسسة النقد (ساما) ، والتي تؤدي إلى تجميد حساباتها ومنع كبار مسؤوليها من السفر ، فضلاً عن غرامات مالية. .
- مخالفة الشروط والأحكام التي يضعها البنك وموقعة من العميل أو مخالفة للتعليمات الصادرة من البنك.
- حالات وفاة العميل أو عجزه أو إفلاسه حتى استلام إشعار كتابي بمستندات مقبولة وفقًا لتقدير البنك المطلق.
- في حالة وجود بطاقة ائتمان أو احتيال آخر سواء داخل أو خارجها يتم اتخاذ الاحتياطات اللازمة ويتم تعليق البطاقة وإبطالها مع التأكيد على أن كل عملية احتيال هي معاملة خاصة ويتم إصدار بطاقة أخرى بأرقام سرية جديدة من نوع حادثة وأدوات وقناة إلكترونية وغيرها.
- وتأتي هذه الخطوة ، التي تجمد حسابات العمالة الوافدة ، بحركة مالية كبيرة لا تتناسب مع وظائفهم وأجورهم ، من البنوك المحلية لتعبئة قرار مجلس الوزراء بإجبار البنوك على مراقبة حركة العمالة الوافدة. مع الحسابات المصرفية وهذه التحركات الرسمية أكد العديد من المراقبين على أهمية هذه الخطوة بوقف ممارسات العمالة المهاجرة المشتبه بها ، مشيرين إلى أهمية هذه التحركات والعمل لحسابهم الخاص حتى تضع مؤسسة النقد ضوابط وإجراءات للحد من ظاهرة العمالة الوافدة. عمليات التستر والعمال
- يتم تجميد الحسابات المصرفية الشخصية المحولة إلى حسابات تجارية بعد استخدامها لتنفيذ منتجات تسويقية عبر مواقع التواصل الاجتماعي ويتم تضخيم مداخيلها قبل أن تصبح مؤهلة رسميًا لنشاط التجارة الإلكترونية ، على الرغم من تضخم دخلها في نطاق e- الأنشطة التجارية المصرح بها من وزارة التجارة.
- مصادر الحوالات المتعددة يلتزم البنك بالاستعلام عن مصادر التمويل ويطلب منه تقديم مستند رسمي ، وفي حالة عدم الرد سيتم تجميد الحساب مبدئيا ثم إغلاقه.
اقرأ أيضًا: مؤسسة النقد العربي السعودي هي تحقيق
أسباب تجميد الحسابات المصرفية
- تجميد الحسابات المصرفية الشخصية التي يتم استخدامها خارج غرضها الرئيسي ولكي يتلقى صاحب الحساب الشخصي تحويلات بنكية يومية من عملائه من خلال بنوك مختلفة ومن مدن ودول متعددة.
- عند إبلاغ البنك بنزاع حول من يملك الأموال في الحساب أو من يستخدم الحساب.
- إذا كان هناك نزاع حول كيفية استخدام الحساب أو من يملك أموال الحساب ، على سبيل المثال ، قد يكون أحد أصحاب الحساب أو الحساب المشترك على خلاف مع صاحب حساب آخر ويطلب من البنك تعليق الحساب ، أو يخبر البنك البنك أن أحد المديرين في نزاع مع مدير آخر يقوم بتعليق حساب الشركة ، ويجوز للبنك ، وفقًا لتقديره الخاص ، تجميد حساب إذا علم بالنزاع.
- يجوز للبنك تجميد الحساب لأن العميل ليس لديه ما يكفي من المال للدفع أو بسبب تأخيره ، ويجوز للبنوك أيضًا تعليق بطاقة العميل أو حظرها ، ويحتاج العميل إلى تحويل الأموال إلى هذا الحساب أو إجراء ترتيبات للدفع. المال والبنك سيزيل الآيس كريم لاحقًا.
- تطلب إدارة الإيرادات الداخلية من البنوك التحقق من الوضع الضريبي للأفراد ، ويتم ذلك حتى تتمكن السلطات الضريبية في جميع أنحاء العالم من مشاركة المعلومات للتأكد من أن كل شخص يدفع المبلغ الصحيح للضريبة. إذا طلب معلومات عن طبيعة شخصيتك ، دافع الضرائب والشخص (الأشخاص) لديه ، فمن الأفضل لك أن تستجيب بسرعة وأمانة. حساب واحد.
- إنهاء الخدمات أو فصل المدين لأي سبب من الأسباب
- تحويل راتب المقترض إلى بنك آخر دون موافقة مسبقة من البنك أو مخالفة العميل لأي شروط قرض.
- التخلف عن السداد على ثلاثة أقساط متتالية أو ستة أقساط غير متتالية
- إذا لم تكن أي من المعلومات التي قدمها المقترض في طلب القرض صحيحة أو كان لدى البنك سبب للاعتقاد بأن المقترض قد لا يكون قادرًا على سداد القرض.
- كان الحساب المصرفي غير نشط لأكثر من ستة أشهر وقد تختلف المدة من بنك إلى آخر.
اقرأ بشكل منفصل لمزيد من الشهادة: عقوبة الشخص الذي لا يدفع قرض البنك
في نهاية مناقشتنا لأسباب تجميد الحساب من هيئة الأموال ، نأمل أن نكون قد أبلغناك بالمعلومات التي نقدمها في هذا المقال.
