مزايا المحفظة الاستثمارية

مزايا المحفظة الاستثمارية

تعد المزايا والأغراض والأنواع وكيفية إدارة محفظة استثمارية من بين الأشياء التي يرغب الكثير من الأشخاص والمستثمرين والشركة في معرفتها قبل أن يرغبون في امتلاك محفظة استثمارية. لذلك ، من خلال مقال اليوم ، سوف نقدم لك مزايا امتلاك محفظة استثمارية تهم جميع المستثمرين على موقع فكرة فايف وجميع المعلومات ذات الصلة.

مزايا امتلاك محفظة استثمارية

تتمثل أهم مزايا امتلاك محفظة استثمارية فيما يلي:

  • تتميز المحفظة الاستثمارية بالقدرة على شراء وبيع كميات كبيرة مما يتيح للمستثمرين الشراء بأسعار منخفضة ، وهي ميزات غير متوفرة لمستثمر واحد.
  • تعتبر تجربة مدير المحفظة ميزة غير متاحة للمستثمر الشخصي ، والموارد المتاحة لمديري المحافظ غير متاحة للمستثمرين الأصليين ، لذلك لديهم القدرة على زيادة أرباح الشركة ومراجعة الظروف المالية للشركة.
  • يدير المدير المحفظة الاستثمارية التي توفر على المستثمر متابعة الأعمال الورقية مثل اليومية (خفض التكلفة والتنويع) ويمكن للإدارة المؤهلة أن تجعل المحافظ الاستثمارية من أفضل الطرق للاستفادة من الاستثمارات في الأسواق العالمية.

أهداف المحافظ الاستثمارية

تحقق المحافظ الاستثمارية مجموعة من الأهداف منها:

  • إذا كان تعظيم الربح من أهم أولويات ربح المستثمر الأولي ، فهذا يشير إلى أن هذا المستثمر سينشئ محفظة مالية عالية المخاطر.
  • ضمان الأمن في المستقبل ، ويمكن تحقيق ذلك من خلال إنشاء محفظة استثمارية للأوراق المالية تكون بمثابة احتياطيات متراكمة ، تزداد قيمتها يومًا بعد يوم ، وفي هذه الحالات ، عادةً ما تشير إلى محفظة السندات التي تصدرها الشركة. المؤسسات الحكومية والمالية التي توفر عوائد متوازنة.
  • تحقيق نمو رأس المال وفي هذه الحالة يبحث المستثمر عن المجالات التي تحقق هذا الهدف. لذلك ، يطبق المستثمر على أسهم الشركات التي تميل إلى زيادة أرباحها أو رأس مالها أو توسيع وتوسيع خطوط إنتاجها في مجلس الإدارة.
  • إن تحقيق مكانة مهمة في البيئة الاقتصادية من خلال امتلاك مجموعة سندات وأسهم مختلفة تدار بفعالية وكفاءة يمنح المستثمر مكانة مهمة في المجتمع.
  • التأثير على قرارات الجمعية العمومية. إن وجود نسبة أكبر من الأسهم يزيد من قدرة المساهم على التدخل في القرارات المتعلقة بالتغيير ، لأنه يزيد من قوتهم في الشركة.
  • للحد من مخاطر ضرائب الدخل على القروض ؛ كما أن الأسهم معفاة من الضرائب ؛ وبالتالي ، يمكن خصم نسبة من الضرائب المدفوعة على الدخل لمحفظة القروض.
  • منح البنك المرونة في إدارة أصوله. نظرًا لأن مكونات المحفظة أسهل في التصرف من محفظة القروض.
  • تقليل عامل المخاطرة عند فشل المستثمر في تحقيق العائد المطلوب ؛ الأماكن التي تمتلك فيها المحافظ الاستثمارية القدرة على الشراء عبر بعض خيارات الاستثمار بفضل الأموال التي يتم جمعها معها.

»شاهد أيضا: كيفية فتح محفظة استثمارية وتقديم المشورة بشأن المحافظ في البنوك السعودية والمصرية

أنواع المحافظ الاستثمارية

أنواع المحافظ الاستثمارية هي كما يلي:

1- محافظ العودة

تتمثل وظيفة هذه المحافظ في تحقيق أعلى نسبة من الدخل النقدي الثابت للمستثمر وتقليل المخاطر قدر الإمكان.

2- حاكم الثلج

وتشمل هذه المحافظ الأسهم التي تحقق نموًا مستمرًا في الربح ، ونتيجة لذلك ، صناديق الدخل المناسبة للمستثمرين الباحثين عن زيادات في أسعار الأسهم أو زيادة الأسعار من خلال صناديق المضاربة أو النمو التي تهدف إلى تحقيق تحسن في قيمة محفظة السوق. لضمان عودة استثماراتهم لمواجهة العبء ، تلبي صناديق الحياة أو النمو والدخل معًا احتياجات المستثمرين الذين يرغبون في تحقيق عائد دوري على استثماراتهم وفي نفس الوقت تحقيق نمو كبير.

وتجدر الإشارة إلى أن مشتريات الأسهم ، التي من المتوقع أن تظهر نموًا مرتفعًا ضمن محفظة الأرباح ، يجب أن تطبق بشكل واضح ودقيق مبادئ إدارة المحافظ الاستثمارية العامة في السندات والأسهم. حيث يفترض مفهوم الربح أنه يتم الحصول على عوائد أكثر من السوق بشكل عام. لذلك يجب توخي الحذر الشديد عند اختيار هذه الأسهم من أجل تحقيق هذا الهدف.

3- محافظ الربح والعائد

هي محافظ تجمع بين مختلف الأسهم ، بعضها يتميز بتحقيق عوائد والبعض الآخر يتميز بتحقيق أرباح ، وهذا النوع هو النوع المفضل للمستثمرين الذين يرغبون في الجمع بين المزايا والمخاطر المرتبطة بكل نوع من هذه المحافظ. .

ضوابط إنشاء محفظة استثمارية

هناك العديد من الضوابط التي تدير عملية إنشاء محفظة استثمارية ، وهذه الضوابط هي كما يلي:

  • يجب على المستثمر أن يعتمد على رأسماله في تمويل محفظته الاستثمارية وألا يلجأ إلى الاقتراض.
  • يجب أن يتضمن جزء من المحفظة أسهم الشركات منخفضة المخاطر وجزءًا من الأسهم عالية المخاطر وعائدات عالية ، اعتمادًا على قدرة المستثمر على تحمل هذه المخاطر ، بعد تحديد نسبة المخاطرة التي يمكن أن يحملها المستثمر.
  • يجب على المستثمر الإشارة إلى الإطار الزمني للاستثمار في وقت مبكر وتحديد نوع الاستثمار من حيث المدة (طويلة الأجل أو قصيرة الأجل).
  • إذا غيّر المستثمر ظروفه للسماح له بتحمل مخاطر أعلى لظروف السوق أو العكس ، أو قام بتغيير مكونات المحفظة من وقت لآخر إذا انخفض أداء أحد الأسهم بشكل واضح ، أو إذا تحسنت القيمة السوقية لبعض الأسهم المؤسسة قد تكون القيمة النسبية للمحفظة أعلى من المتوقع مما ينتج عنه الحاجة إلى إعادة هيكلة مكونات المحفظة.
  • التنويع عبر قطاعات الصناعة حتى في حالة الاستثمار برأس مال صغير ، لا يُسمح بتركيز جميع الاستثمارات على أسهم شركة واحدة. في حين أنه كلما زاد التنوع بين قطاعات الصناعة ، انخفضت نسبة المخاطرة.على سبيل المثال ، تنطوي المحفظة التي تضم أسهم 4 شركات في قطاعات مختلفة على مخاطر أقل من محفظة بها أسهم شركتين فقط

»شاهد أيضًا: فتح محفظة سامبا الاستثمارية وأنواع الخدمات الاستثمارية التي تقدمها

كيف تدير محفظتك الاستثمارية؟

يمكنك إدارة محفظتك الاستثمارية باتباع ما يلي:

  • بمجرد أن يبدأ المستثمر في إدارة المحفظة الاستثمارية ، يجب عليه / عليها الإشراف على وتقييم مواقف الصناديق المشتركة العالمية والمحلية التي تعتبر مهمة جدًا للمستثمر ؛ يجب أن يستند قرار الاستثمار في المحفظة إلى التوقعات المستقبلية للسندات والأسهم ، حيث تعلن جميع المؤسسات العالمية والبنوك المحلية دائمًا أن الأسهم هي الأفضل.
  • تحديد الأهداف وتحليلها يجب تحديد ما إذا كان الغرض من المحفظة هو استثمار طويل الأجل أو مضاربة سريعة ويتم تحديد نوع المحفظة وفقًا للهدف.
  • تحديد وتحليل أنواع الأسهم التي يرغب المستثمر في استثمارها وتاريخ كل عملية شراء والتي تعتبر من العناصر الأساسية لاستراتيجية إنشاء المحفظة الاستثمارية.
  • من أجل تحديد وقت بيع جيد لمراقبة أسهم المحفظة ، يجب على مالك المحفظة مراقبة أداء الأوراق المالية في المحفظة بعناية ؛ حيث قد تحدث تقلبات خطيرة في السوق قد تتسبب في خسائر كبيرة ؛ لذلك ، يجب على الأشخاص الذين ليسوا خبراء في إدارة المحافظ تعيين الطرف المناسب لإدارة هذه المحفظة ، وإذا كان الشخص لا يثق في أي شخص للقيام بذلك ، فيمكنه الاستثمار في الصناديق المشتركة للاستثمار ماليًا. تتمثل فكرة المحافظ والصناديق المشتركة في جمع الأموال من مجموعة من صغار المستثمرين الذين ستقودهم مؤسسات مالية متخصصة لاكتساب مزايا لا يمكن تحقيقها بمفردها.

تقييم وحساب العائد وأداء المحفظة الاستثمارية

هناك العديد من المقاييس الرياضية التي يتم من خلالها حساب كل من المخاطرة والمكافأة. لتقييم عائد وأداء محفظتك المالية على النحو التالي:

  • العائد المتوقع على الأوراق المالية في المحفظة = نسبة المحفظة المستثمرة على الورقة × معدل العائد المتوقع ، ثم يتم إضافة عوائد جميع الأوراق المالية والنتيجة هي إجمالي عائد المحفظة الاستثمارية.
  • نسبة مخاطر المحفظة المالية أقل من نسبة المخاطر للأوراق المالية التي تشكل هذه المحفظة ؛ وذلك بسبب التنويع في الاستثمار الهادف إلى الاستثمار في أكثر من ورقة مالية لتقليل درجة المخاطرة.

»انظر أيضًا: فتح المحفظة الاستثمارية بالخطوات والمعلومات ذات الصلة

هنا وبعد كل المعلومات حول مزايا امتلاك محفظة استثمارية وأهدافها وأنواعها وضوابط إنشاء محفظة استثمارية وكيفية إدارة المحفظة وكيفية تقييم عائد المحفظة ، وصلنا إلى نهاية هذا مقالة – سلعة. ونأمل أن ينال المقال إعجابك.

مقالات ذات صلة

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

زر الذهاب إلى الأعلى
إغلاق